风险提示：合规负责人把散在各部门的到期事项，整理成分级提示方案和测算表

一张差点过期的证书

今年春天，公司准备参加一个项目投标。投标专员整理资质文件时发现，其中一张资质证书离到期只剩两周，续期材料还没开始准备。行政部说证照台账归他们管，但最近没人更新；法务部说自己只管合同；财务部手里还有另一张表，记的是税务申报节点。

赵明（化名）是这家民营企业的合规负责人。这件事最后有惊无险，但他意识到问题不在某一个人：

• 合规事项散在各部门的 Excel 里，没有一张统一的风险视图；
• 证照到期、诉讼时效临近这类节点，全靠人记台账；
• 就算有提醒，也不分轻重，要紧的事被淹没在一堆普通事项里。

他打算推动建立统一的风险提示机制，先拿一份方案给管理层。

给 AI 一副骨架，目录一次通过

这套机制应该是什么样子，赵明已经想得比较清楚，于是把骨架和材料一起交给境核AI。材料是三个部门各自的台账（已删去人名和联系方式），以及公司现行的合规管理制度。

请根据附件，按"建立事项台账—配置风险规则与分级—识别风险信号—分级推送与处置跟踪—月度合规风险报告"的骨架，起草《风险提示 AI 应用方案》，先给目录和每章要点。风险领域至少覆盖合同履约、税务申报、社保用工、数据安全、资质证照到期、诉讼时效临近、关联交易合规、对外担保。方案不对任何具体事项下法律结论，只设计管理机制。

骨架给得具体，AI 生成的目录一次就通过了。最后一句同样重要：哪类事项多少天前提示、诉讼时效怎么计算，这些属于专业判断，方案只负责把"谁来判断、什么时候提醒、怎么留痕"设计清楚。

只返工了一次：颜色

正文初稿里，风险分级写的是"高、中、低"。公司内部一直用红、橙、黄三色管理风险，管理层已经看惯了颜色。赵明只说了一句：

其他不动，只把风险分级统一改成红、橙、黄三色，并在功能模块里写明超期未处置自动升级。

AI 只改了分级相关的表述和功能模块说明，已经确认的章节没有被改动。沿用公司已有的管理语言，方案落地时就少了一层"翻译"。

附在方案后面的测算表

管理层一定会问：统一提示以后，风险能提前多少天被发现？赵明让 AI 配了一张测算工作簿，按风险领域登记风险级别、监控事项数、人工排查周期，以及新机制下的发现时间。提升率和达标判定用公式计算，阈值标注"示例"。

这套材料现在长什么样

《风险提示 AI 应用方案》（Word），共七章：

• 场景背景与挑战：事项分散在多个部门、关键节点靠人工记台账、提示不分级；
• 总体解决方案：合规事项台账、风险信号识别（到期、超限、异常变动）、分级推送提示（红橙黄分级推送责任人，超期自动升级）、处置闭环留痕四个模块；
• 业务流程：五个环节，与他给的骨架一致；
• 关键指标与示例数据：风险识别提前量、风险事项覆盖率、逾期未处置事项、合规培训完成率四项示例指标，以及八个风险领域的排查时效示例对比；
• 实施计划、风险控制与合规要求、模板复用说明。

测算工作簿（Excel），共五张表：说明；参数与输入（三项参数和八个风险领域的示例数据）；分析计算（改善量、发现时效提升率、达标判定、排名）；校验（五项检查和总体状态）；图表（人工排查周期与新机制发现时间的对比图、关键指标现状 vs 目标图）。

文中数字全部是示例。赵明计划先在行政和财务两个部门试点，用真实台账替换示例数据后再汇报。

三点心得

1. 骨架越具体，返工越少：流程环节和风险领域先列给 AI，目录基本一次成型。
2. 方案只设计机制，不替专业人员下结论：时效、期限、证照要求交给律师和税务师确认。
3. 沿用公司已有的管理语言：红橙黄、责任人、升级规则，用大家熟悉的叫法。
4. 改长文档时说"其他不动"：只动需要改的部分，已确认的章节保持原样。